Венчурный бизнес является прибыльным, но рискованным видом, который получил распространение по всему миру. Несмотря на возможность в 2-5 раз увеличить капитал инвестора по статистике, прибыльным бизнесом оказывается 10% всех стартапов.
В дословном переводе с англ. слово «венчурные» — «рискованное предприятие», что является характеристикой подобных операций.
Потенциальная доходность подобных инвестиций по сравнению с другими продуктами финансового рынка весьма высокая и может достигать более 50% в год. При этом венчурное финансирование является неплохим способом получения капитала для начинающих компаний.
Такие фонды занимаются подобным инвестированием чаще всего, предоставляя стартапам административные и консалтинговые услуги, развивая их бизнес в обмен на временные права на интеллектуальные активы.
Основой данного типа бизнеса являются маркетинговое исследование и достижений научно-технического прогресса. Путём прохождения ряда не только научно-технических, но и финансовых тестов инновационные идеи трансформируются в полноценный бизнес при помощи венчурных фондов. При успешном развитии стартапа, основатели и венчурный фонд могут в несколько раз увеличить собственную прибыль по сравнению с первоначальными инвестициями.
Плюсы и минусы
От инвестирования в стартап инвестор не ожидает быстрой финансовой прибыли, так как данный бизнес связан с определённым шаблоном бизнес-планирования и товарной инновационности. Лояльность, которая есть у инвестора к стартапу и длительному ожиданию, объяснима за счёт многократного приумножение капитала инвестора.
Основная цель инвестирования в подобные проекты — продажа собственной части фирмы при её максимальном повышении в цене. Таким образом, происходит стратегическое планирование перепродажи доли в бизнесе, а целью инвестора становится масштабирование компании, а также её запуск при начальной стадии.
Лучше всего, когда инвестор и основатель стартапа разбираются в той области, где будет функционировать бизнес. Например, в сфере информационных технологий большим преимуществам будет факт наличия в команде опытных программистов и интернет-маркетологов, а также наличие у инвесторов опыта работы с подобными стартапами. Так, инвестор будет инвестировать в фирму накопленный опыт и знания, а не только деньги.
Преимуществом является привлечение необходимых инвестиций для различных проектов в условиях недоступности прочих источников инвестиций.
При подобном типе финансирования инвестиции выделяются без необходимости залога в сжатые сроки.
Дивиденды, проценты и прочие лежат в основе вложений в венчурных проектах.
В качестве недостатков стоит отметить, что для получения финансирования необходимо, чтобы у предприятия были инвестиционные идеи и конкурентные преимущества.
Кто вкладывает в рискованные стартапы?
Существуют три вида субъектов, вкладывающих собственные деньги в рисковые стартапы. Их деление зависит не только от процесса рассмотрения заявки, например, на софинансирование, но и условий капиталовложений.
1. Бизнес-ангелы являются наиболее лояльными инвесторами, а также владельцами крупных фирм. Их целью могут быть благотворительные действия по развитию на рынке определённой ниши. Зарождающаяся фирма, как правило, обменивает фиксированный процент в акционерном капитале на инвестиции от бизнес-ангелов.
2. Фонды представляют из себя крупные фигуры данного бизнеса. Условие риска не останавливает их на пути сотрудничества с инновационными проектами. Их цель — в поддержке стартапов, а сами они представляют собой объединение венчурных инвесторов.
3. Корпоративные являются крупными инвестирующими объединениями. Занимаются инвестированию в различные проекты.
